Finansal Farkındalık Eğitimi (Excel Uygulamalı)
Süre: 2 gün
Eğitimci: Fatih KURAN
Amaç:
Şirket çalışanlarının alacağı hemen tüm kararların şirketin finansal pozisyonu, karlılığı ve nakit akışı üzerinde olumlu veya olumsuz etkileri bulunmaktadır. Şirket içindeki fonksiyonu doğrudan mali konularla ilgili olmayan çalışanların finansal konularla ilgili temel düzeyde bilgi sahibi olmaları atacakları her adımın şirketin mali performansına etkilerinin ne olacağını anlamalarına imkan sağlayacaktır. Finansal konulara hakim olmak hangi bölümde çalışırsa çalışsın tüm çalışanların karar almalarında, şirket performansını ve kendi performanslarını takip etmelerinde, kariyer yolculuklarında ivme kazanmalarında her zamankinden daha önemlidir. Bu program sonunda, günlük hayatınızı kolaylaştıracak hesaplama yöntemleri öğrenecek, finansal konular hakkında yorum yapmanızı ve daha rahat karar almanızı sağlayacak alt yapıya sahip olacaksınız.
Kimler Katılmalı:
Özellikle finansal yönetim ile doğrudan sorumlu olmayan ancak kararlarında finansal bilgileri anlama ve kullanma ihtiyacı olan tüm çalışanlar için temel finans kavramlarının anlaşılmasını sağlamaya, finansal tabloları ve durumları daha doğru yorumlamaya, bu konuda rakamsal değerlendirmeler yapma becerisini kazandırmaya yönelik bir programdır.
İçerik:
I. Giriş
a) Finans Nedir?
b) Finansal Yönetimin Amacı Nedir?
c) Finansal Piyasalara Genel Bakış ve İşleyiş
d) Yatırım Araçları
Mevduat
Hisse Senedi Piyasası
Tahvil Piyasaları
Diğer Yatırım Araçları
e) Fonlama kaynakları
Banka Kredileri ve Çeşitleri
Leasing (Finansal ve Operasyonel Kiralama, Satış ve Geri Kiralama)
Murabaha
Factoring
Forfaiting
Diğer Fonlama Kaynakları
II. Finansal Tablolar
a) Finansal Tabloların Tanıtılması
Bilanço
Gelir Tablosu
Nakit Akış Tablosu
b) Finansal Tabloların Kullanım Amaçları
c) Gelir Tablosu ve Nakit Akış Tablosu Karşılaştırması
d) Nakit Akışının Önemi ve Etkileyen Unsurlar
III. Finansal Yönetim
a) Finansal Analiz
Oran Analizi (Önemli Finansal Oranlar ve Yorumlamaları)
Sağlıklı Bir Şirket İçin Önemli Mali Kriterler
Başabaş Noktası Analizi
Faaliyet Kaldıracı
Finansal Kaldıraç
b) İşletme Sermayesi
Şirket Faaliyet Döngüsü İncelemesi
İşletme Sermayesinin Önemi
İşletme Sermayesi ihtiyacının Hesaplanması
İşletme Sermayesi İhtiyacına Etki Eden Faktörler
c) Sermaye Maliyeti
Yabancı Kaynakların Maliyeti
Öz Kaynak Maliyeti
Şirket Sermaye Maliyetinin Hesaplanması
IV. Faiz Hesapları/Paranın Zaman Değeri
a) Faiz ve Faiz Oranı Kavramları
b) Adat Hesaplaması
c) Nominal / Efektif Faiz Kavramları
d) Bugünkü Değer Kavramı
Nakit Akışlarının Bugünkü Değeri
Anüite Kavramı, Annüite Hesaplamaları ve Anüitelerin Bugünkü Değeri
e) Gelecek Değer Kavramı
f) İç Verim Oranı (İç getiri oranı)
g) Farklı Taksit Ödeme ve Paranın Zaman Değeri Uygulamaları
Kredi Heykeltraşlığı
Eşit Ana Paralı Taksit Yapısı
Ödemesiz Dönemli İşlemler
Mevsimsel Ödemeler
Balon Ödeme
Katsayılı Geri Ödeme Tabloları
Hibrid İşlemler
V. Proje ve Yatırım Finansmanı
A. Proje Riskleri ve Risk Yönetimi
a) Yatırımcı/Proje Sahibi Riski
b) Satış Riski
c) Tedarik Riski
d) Faaliyet Riski
e) Teknoloji (İkinci El) Riski
f) Finansal Riskler
Kur (Devalüasyon ve Parite Riski)
Faiz
Ham Madde Fiyatı
Vade ve Ödeme Yapısı
g) Yasal ve Çevresel Riskler
h) Projeler Neden Başarısız Olur?
B. Proje Finansal Fizibilitesi
a) Proje/Yatırım Nakit Akışı
b) Borç Servis Karşılama Oranı ve Fon Sağlayıcılar İçin Önemi
c) Proje Finansmanında Optimum Öz Kaynak/ Borç Dengesi
d) Yatırımcı Açısından Proje Değerlendirme Kriterleri
Proje Karlılığı- İç Verim Oranı (IRR) Kavramı ve Hesaplanması
Projenin Değeri- Net Bugünkü Değeri Kavramı (NPV) ve Hesaplaması
Proje Geri Ödeme Süresi (Pay-back Period)
e) Doğru Kredi Tercihi Nasıl Yapılmalı?
Para Birimi
Vade
Nakit Akışı
Proje Net Bugünkü Değeri
Proje Karlılığı
f) Proje ve Yatırım Finansmanı Kaynakları
Banka Kredileri
ECA Kredileri
Leasing
Forfaiting
Satıcı Kredileri